【篇一】銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告范文
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
20XX年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了xx支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度xx億元,帶動(dòng)對公存款xx多萬元,實(shí)現(xiàn)利息收入xx多萬元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元。個(gè)人管戶企業(yè)XX成功申報(bào)為總行及重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家XX企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款xx萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20XX年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
20XX年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
謝謝大家!
【篇二】銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告范文
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
20XX年x月我從xx分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識,爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
謝謝大家!
【篇三】銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告范文
20XX年,在支行領(lǐng)導(dǎo)和同道們的幫助和指導(dǎo)下,本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署,堅(jiān)持增存就是增效經(jīng)營理念,把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用,和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù),直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收進(jìn),為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將20xx年度工作述職以下:
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己,自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí),努力進(jìn)步政治理論水平和管理能力。一年來,我能認(rèn)真學(xué)習(xí)三個(gè)代表重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》,學(xué)習(xí)黨的線路、方針、政策和法規(guī),特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十六大報(bào)告精神和三個(gè)代表重要思想,參加整肅行盛行紀(jì)活動(dòng),思想熟悉有了較大進(jìn)步,充實(shí)了理論知識、開闊了工作思路,豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn),對我們農(nóng)行改革的遠(yuǎn)景更加布滿了信心。
(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己,自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),努力進(jìn)步業(yè)務(wù)水平和操縱能力。為更好地為行奉獻(xiàn)自己的聰明才干,自進(jìn)行以來,我刻苦學(xué)習(xí),把握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。特別是7月份組織安排我主持客戶部工作后,為盡快適應(yīng)新的崗位,進(jìn)進(jìn)角色,我不斷完善本身,進(jìn)步業(yè)務(wù)水平,擴(kuò)大知識面。一是不管工作有多忙,堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《貿(mào)易銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,認(rèn)真瀏覽金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操縱辦法,以進(jìn)步自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加總行組織的橡膠倉單貸款調(diào)研活動(dòng),并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行自然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉單貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親身組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù),共同發(fā)展。一年來,通過自己的努力,本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的進(jìn)步。
(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己,不斷增強(qiáng)法制觀念,按章辦事,廉潔自律。我主持客戶部工作后,作為一個(gè)部分的帶頭人,我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,工作走在前頭,講求奉獻(xiàn),廉潔奉公。對情況復(fù)雜,政策性、敏感性強(qiáng)的題目,我能夠加強(qiáng)請示匯報(bào),未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對客戶部分的工作特點(diǎn),能切實(shí)按要求對部分員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育,堅(jiān)持常常性的制度學(xué)習(xí),平時(shí)留意加強(qiáng)部分管理,加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度,檢查和催促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn),針對客戶部分存在的題目,從進(jìn)步思想熟悉、抓制度落實(shí)進(jìn)手,大膽管理,狠抓部分管理,建立了例會(huì)(學(xué)習(xí))、《客戶經(jīng)理日志》等制度,使客戶部分的面貌煥然一新,較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每項(xiàng)工作任務(wù),這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)役力的隊(duì)伍。
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動(dòng)中,我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,有了這類心情,與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交換就可以處于一種的狀態(tài),很多事情便迎刃而解。大家都知道,我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部分相比,多了經(jīng)營的職能,與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,多了管理的職能,我們既要管理、又要經(jīng)營,上對省行所有的業(yè)務(wù)部分,下對所有網(wǎng)點(diǎn),外對重點(diǎn)客戶,對7名客戶經(jīng)理,要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部分來講,我們的任務(wù)是相當(dāng)沉重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。20XX年,我和同事們一道主要做了以下三方面工作:
(一)以大戶目標(biāo)管理,抓好存款組織工作,全年存款凈增50580萬元,創(chuàng)歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長,20XX年面臨的困難和題目更多、更為嚴(yán)重的情勢。我和同事們牢固建立存款就是增效的經(jīng)營理念,一是認(rèn)真做好20XX年度工作計(jì)劃和考核方案,主筆撰寫了《支行績效考核管理辦法》、《支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法》等7個(gè)辦法;二是積極落實(shí)《支行目標(biāo)大戶管理方案》,定期或不定期走訪、、等100多個(gè)目標(biāo)大戶,積極其客戶解決碰到的困難和題目;三是積極拓展市場,全力以赴做好、、、、的公關(guān),發(fā)展了醫(yī)療基金、有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻。四是認(rèn)真抓好20XX年比賽活動(dòng),在全省11項(xiàng)考核指標(biāo)中,我行有6項(xiàng)指標(biāo)名列前三名。五是抓好管理,在20XX年度全省考核驗(yàn)收中,我行有9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被評為三以上網(wǎng)點(diǎn);同時(shí),認(rèn)真處理客戶抱怨,下降了客戶的`投訴率,維護(hù)了我行的社會(huì)形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點(diǎn),抓好信貸資產(chǎn)的管理,不良貸款占比較年初降落了8個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后,針對由于歷史緣由,我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象,一是定期或不定期組織部分客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況,對信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。二是深進(jìn)、、等信貸企業(yè),了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。三是親身撰寫《關(guān)于支行不良貸款情況的報(bào)告》,并制定了《支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是依照支行貸審會(huì)決議,新發(fā)放貸款9927萬元,辦理借新還舊貸款6117萬元,展期貸款8645萬元。五是積極落實(shí)、等客戶不良貸款清收計(jì)劃,收回不良貸款1944萬元。六是累計(jì)收回貸款15405萬元,累計(jì)收回貸款利息2900萬元,占全行收進(jìn)的54%。
(三)以網(wǎng)上銀行為突破口,以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn),積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口,為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行,同時(shí)做好、企業(yè)銀行的維護(hù),增進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達(dá)267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個(gè),結(jié)算量達(dá)64.3億元,占全省結(jié)算量的90%。二是積極推動(dòng)保險(xiǎn)、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷,全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的題目和今后努力的方向
本人經(jīng)過總結(jié)回顧,以為自己一年來的工作是稱職的,但依然存在以下不足:工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),虛心請教,克服不足,將工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作,當(dāng)一位合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人,不同于其他保障部分和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),承當(dāng)管理和經(jīng)營的雙重職能,工作擔(dān)子是很重的,需要具有掌控宏觀全局、處理微觀事物的能力,今后本人一定會(huì)放下思想包袱,放開手腳,積極主動(dòng)協(xié)助主管行長抓好工作,當(dāng)好助手,依照三個(gè)規(guī)范要求管理業(yè)務(wù),發(fā)展業(yè)務(wù)。
(1).2021年銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告范文大全(三篇)
(2).銀行職員年度述職報(bào)告范文(二篇)
(3).農(nóng)商銀行職員述職報(bào)告范文(三篇)
(4).銀行柜員述職報(bào)告范文(三篇)
(5).銀行信貸員述職報(bào)告范本(4篇)
(6).2020年銀行員工簡短述職報(bào)告【三篇】
(7).2020年銀行個(gè)人述職報(bào)告范本【三篇】
(8).2020年商業(yè)銀行述職報(bào)告【兩篇】
(9).2020年銀行述職報(bào)告范文【三篇】
(10).2020年銀行辦公室述職報(bào)告【兩篇】
(二)刻苦學(xué)習(xí),努力進(jìn)步業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力,為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才干。今后,我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力進(jìn)步業(yè)務(wù)水平和管理能力,要常常深進(jìn)網(wǎng)點(diǎn),走訪客戶,抓好大戶目標(biāo)管理,做好客戶維護(hù),加大產(chǎn)品營銷力度,積極拓展良好客戶,抓好不良貸款清收,切實(shí)進(jìn)步我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量,進(jìn)步我行的綜合實(shí)力。
(三)嚴(yán)格要求,廉潔自律,做一位優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深
進(jìn)展開保先教育,作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人,我一定要保持蘇醒頭腦,以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,廉潔自律,盡不干有損于國家集體和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正辦事,繼續(xù)保持一位優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本質(zhì)。