銀行案防工作報告篇1
為深入貫徹盛市銀監(jiān)局政策性銀行和大型銀行案件防控工作會議精神,有效開展“合規(guī)文化和執(zhí)行力建設年”活動,消除重大違規(guī)和外部欺詐隱患,防控合規(guī)和案件風險,按照市銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署和要求,工商銀行黃岡分行于七月份在全轄范圍內開展了“全行性、全覆蓋、全口徑”合規(guī)經營全面自查。在緊緊圍繞實現(xiàn)案防工作“三零”目標,堅持落實總行《案件防范工作責任制》的基礎上,確保了全行經營安全。
具體做法是:
一、加強組織領導。在市銀監(jiān)分局2015年案防工作會后,分行行長楊中林立即組織召開了內控委員會緊急會議,專門研究部署開展“全行性、全覆蓋、全口徑”合規(guī)經營自查工作。成立了由行長任組長、各專業(yè)部門主要負責人為成員的合規(guī)經營大檢查領導小組。風險內控部全面負責自查的組織領導工作,制定自查工作實施方案;指導全行排查工作,聽取檢查組的工作情況匯報;研究制定檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改措施、對違規(guī)違紀機構和責任人的處理意見;及時報告發(fā)現(xiàn)的重大案件和線索;審定自查工作報告。
二、分工明確責任。根據銀監(jiān)局要求和省分行制定的檢查方案,會議將此次自查內容重點主要定位在十個方面,并根據專業(yè)屬性明確每個方面的牽頭責任部門:一是運行管理業(yè)務的合規(guī)性;二是大額存款業(yè)務的合規(guī)性;三是高級管理人員履職及重要崗位人員輪換情況;四是銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”執(zhí)行情況及業(yè)務操作指南管理情況;五是回購型保理業(yè)務合規(guī)性;六是財務、中間業(yè)務及表外業(yè)務定價開展情況;七是法人客戶信貸合規(guī)性;八是個人住房貸款業(yè)務合規(guī)性;九是銀行承兌匯票業(yè)務合規(guī)性;十是業(yè)務運行風險管理有效性。為確保自查質量和效果,分行就“三全”大檢查與各部室負責人簽訂了《自查責任書》,各部室負責人嚴格按分工要求迅速組織自查。
三、檢查分層負責。按照“誰檢查,誰負責”的原則,分行以專業(yè)部門為單位組織自查,負責制定本專業(yè)的檢查實施方案,明確檢查人員和檢查責任,并對自查結果負責。并且明確規(guī)定:自查結束后,若是上級行或外部監(jiān)管檢查再發(fā)現(xiàn)新的問題,將追究相關專業(yè)部門主要負責人和檢查人員責任。
四、全面落實整改。各支行和市分行專業(yè)管理部門對2010年各項檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行分析,檢查本專業(yè)的易發(fā)案部位和薄弱環(huán)節(jié),劃定案防重點,加強合規(guī)管理。對屢查屢犯問題開展深層次的研究,從機制上和管理流程上研究相關措施,提出根本的解決方案,加強對基層網點整改工作的指導和督促。對此次檢查發(fā)現(xiàn)問題,制定整改方案,落實整改責任人和時限,確保問題及時整改到位。
五、嚴格責任追究。分行各部門對自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進行積分處理,實行“誰檢查、誰認定、誰處理、誰積分”的原則。對發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀的機構和責任人依照相關制度規(guī)定嚴肅處理。對屢查屢犯現(xiàn)象嚴重的機構和責任人進行通報。對發(fā)現(xiàn)漏洞沒有補上,防范措施沒有跟上,整改沒有落實而留下案件隱患的,從嚴追究責任。
六、建立重大案件報告制度。分行對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大案件和線索,在事后要求及時填寫《有關重大事項報告表》,并按照規(guī)定立即向銀監(jiān)部門和省分行報告,因特殊原因不能按時報告的,特殊原因消除后及時補報,并說明原因,切實保證不出現(xiàn)延誤事件,確保案件防范的工作質量。
銀行案防工作報告篇2
今年以來,我行積極落實從嚴治行的方針,做好安全保衛(wèi)工作,完善內控程度,強化內部管理,切實防范金融風險,杜絕案件事故的發(fā)生,取得了較好的成效,保證了我行安全穩(wěn)健高效經營。
一、加強組織領導,落實工作責任制。
我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領導小組,認真落實安全保衛(wèi)目標管理和領導責任制,將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計劃,與支行營業(yè)部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛(wèi)目標管理責任書,做到誰主管、誰負責。并根據市人行要求和本行實際制定印發(fā)了樂清工行200年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見&&,明確各級負責人安全保衛(wèi)工作職責,做到一級抓一級,分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。
二、不斷健全內控外防機制,切實落實各項規(guī)章制度。
一是做好日常安全保衛(wèi)基礎工作。首先是積極組織全行員工認真學習《中國工商銀行員工行為守則》(以下簡稱《守則》)、《中國工商銀行關于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責任書》等,加強全行員工法制教育,提高全行員工安全保衛(wèi)意識。其次是加強經警隊伍建設。今年多次組織全行保衛(wèi)、經警、交接人員的制度學習和培訓,規(guī)范保衛(wèi)工作操作。特別是強化了經警軍事業(yè)務訓練、防爆槍訓練及經警人員的考核工作,對經警進行技能考核,優(yōu)留劣汰,進一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質。同時做好員工動態(tài)管理工作,積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況,對懷疑有不良行為的或經商行為的員工進行重點監(jiān)控,并對廣大員工進行防搶預案演習,熟練掌握有關安全保衛(wèi)設施操作要領,明確報警電話。還拔出大量保衛(wèi)專項資金,及時更新一部分已老化的技防設備。總之,在技防、物防、人防上進行大投入,把好人防、技防、物防關,及時消除案件事故隱患,防患于未然。
二是定期召開防范案件分析會,及時傳達上級行有關文件精神,通報有關案情,研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點,分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患,并針對本行的薄弱環(huán)節(jié),采取相應對策,對不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范,防患于未然。 三是定期或不定期地對所轄各機構部門進行嚴格檢查,包括進行現(xiàn)場檢查與考核,強化我行各項規(guī)章制度的全面落實,經常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查,對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴厲查處,及時整改。尤其是不斷強化安全保衛(wèi)工作的檢查落實,堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度,對各項安全工作的管理落實到崗、到人,強化報告制度,及時掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況,努力防范案件事故的發(fā)生。今年以來,我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務高風險點檢查活動、“抓內部管理,促業(yè)務發(fā)展”活動,積極檢查我行業(yè)務經營發(fā)展中存在的問題,對檢查中暴露出來的問題進行認真整改,消除隱患,不斷完善內控機制,建立長效機制。
我行通過日常工作及開展各項專項活動,全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設、組織建設、作風建設和制度建設,提高了干部員工的思想業(yè)務素質,進一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內控機制,切實做到安全穩(wěn)健經營,進一步樹立我行新形象。
銀行案防工作報告篇3
我行結合各部門及各條線工作重點,對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究,認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié),變被動應對為主動防控,完善制度建設,加強全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓,從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,繼續(xù)深入開展案件風險排查,防范案件風險,F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下:
一、主要工作
一直以來,我行領導高度重視案件風險排查工作,充分依靠員工的智慧和力量,群策群力,結合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進行梳理,查缺補漏、剔舊補新,使制度與實際工作相符;對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理,分類匯總,剖析根源,制定方案及時整改。
(一)認真落實案件風險防控工作的各項措施,實行案件風險防控工作責任制,年初與各支行、各員工簽訂《XX案件風險防控工作責任書》,全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份,實行分管責任,明確工作職責,使案件風險防控工作做到全覆蓋,責任落實到人,不留死角。
(二)加強領導,周密部署,確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,我行高度重視,先后召開多次會議,對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組,制定活動實施方案,細化活動內容,明確目標,落實職責,增強工作針對性,不斷加強內控管理,促進內控制度不斷完善,優(yōu)化全行工作作風,增強有效發(fā)展意識,進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,有效預防各類案件發(fā)生,促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
(三)加強制度建設,規(guī)范業(yè)務操作,提高案件防控水平。為提高案件防控水平,對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種,能先制定相關制度,做到制度先行。陸續(xù)制定了《XXX,修訂了《XX銀行流動性風險應急處置預案》、《XX銀行查庫制度》、《XX銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責,對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充,從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作,強化了案件風險防控。
(三)定期實施案防日常工作檢查,結合外部案例及我行實際,開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求,開展了“反洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃,對學習與培訓的內容、安排、學習重點等進行了明確。總行各部門按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓,并及時用OA辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神,要求各支行認真組織員工學習傳達,并做好學習記錄。根據下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查,了解員工學習文件貫徹落實情況,進行督促指導,提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《XX銀行案例分析》及其他外部案例,提示各部門、各支行吸取教訓,高度重視內控與案防工作,結合外部案例及我行實際,認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵塞漏洞,提高對業(yè)務風險管理的重視程度,扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
(四)加強員工行為管理,推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《XX銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《XX銀行員工學習管理辦法》、《XX銀行員工八小時以外查訪制度》,開展了多次對員工不良行為的專項排查,加強員工行為管控,防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,員工涉及民間融資專項行為排查,員工參與非法集資行為排查,排除隱患;共排查員工XX人,排查率100%,共收回員工承諾書XX份,員工家訪表XX份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃,每周三為內審、財務會計例會,周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學,結合本職工作深入學,
做到人人知曉,入腦入心,進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度,實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班,晚五點半簽到下班,任何人不得遲到早退,對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查,排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況,與他們交流談心,溝通思想,同時,在工作上幫助他們,生活上關心他們,為員工排憂解難,使員工感受到XX銀行這個集體大家庭的溫暖。
三是重點突出排查重要崗位人員、客戶經理、柜臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受1賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過排查,使全行員工提高了思想認識,自覺做到有章必循,違章必糾,增強了員工防范道德風險的能力。在員工不良行為排查工作中,我行員工均能夠牢記崗位職責與任務,樹立企業(yè)形象,
嚴格遵守各項規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價值觀,未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作,各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神,進行不良行為的排查工作,對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行,加強和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后,我們還將對此項工作常抓不懈,逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制,為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
(一)部分員工風險防范意識比較淡薄,對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作,沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
(二)理論學習學習的方法與效果上還存在不足,部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象,真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
(三)業(yè)務培訓工作力度還不夠,導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高,業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上,部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,不能及時防范和化解風險,崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行案防工作報告篇4
201xx年上半年,在總行及分行領導的正確領導下,在當地各監(jiān)管部門的指導關心下,我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅持以防為主,以查促防的指導思想,加強隊伍建設,強化隊伍管理,營造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下:
一、高度重視案防安保工作,制定計劃逐一落實
(一)抓好防范保安全,強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責任書》,并結合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求,積極組織召開分行年度安保工作會議,明確安全保衛(wèi)工作責任,逐條分解細化責任書要求,結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內控“十個聯(lián)動”建設要求,將安全目標管理擺在重要位置,層層簽訂了責任書并明確了責任,強化領導責任和全員參與意識,一級向一級負責。按月總結計劃完成情況,確保各項安保及案防工作按計劃要求完成,分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務會上通報內控制度執(zhí)行情況及風險事件;并經常帶領安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查,長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài),及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上,堅持安全常識學習和教育,繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習,將多媒體與書面教育相結合,積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映,以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育,并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,并要求前臺員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能
在日常工作中,加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉,培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓,要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度,還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓,向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料,保持高壓態(tài)勢,確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛(wèi)工作情況,根據總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢,積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導,嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工,最終通過驗收順利開業(yè),各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據總行部署,將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合,在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上積極對ATM自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系數。
(三)嚴控風險事件,預防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時,保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議,兩部門協(xié)調配合,按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控,嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控,組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查,及時消除隱患,將分行各項內控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算 。